年关将至,越来越多的基金产品加入清盘行列。12月6日,农银汇理基金发布旗下永乐混合基金合同终止及基金财产清算公告。同日,富国基金、德邦基金也相继披露旗下富国中证500ESG基准ETF、德邦安鑫混合的清算情况。据东方财富Choice数据显示,今年以来,基金产品清盘数量已达325只,涉及70余家基金公司。
整体来看,基金清盘数量下半年多于上半年。下半年以来,基金清盘数量已达174只,占年内总清盘基金数量的54%,且同比增长26.09%。值得注意的是,下半年来债基清盘数量仅为56只,同期权益类基金清盘数量则达115只,占比66%。此外,更是有11只年内成立的新产品,还未满周岁就遭遇清盘命运。
一般而言,公募基金清盘的原因主要是基金规模持续缩减并低于基金合同限制的最低标准所致,但更深层次的原因还是基金产品业绩不达预期,导致基民持基体验较差而选择赎回,从而造成基金规模大幅缩减。权益基金成为此次“受伤”最严重的产品,最主要的原因也是在于业绩表现欠佳。今年以来,证券市场比较低迷,权益类基金在市场环境波动下受影响更大,数据显示,截至12月5日,混合型基金年内平均收益率为-14.18%,股票型基金年内平均收益率则为-18.19%,相比而言,债券型基金的多数产品年收益率维持在2%,这也正是债券型基金临近年底遭受清盘压力更小的主要原因。
对于市场而言,遭到清盘的基金可能是不受市场欢迎的产品,是基民“用脚投票”的结果。当前市场上充斥着上万只基金,品质良莠不齐,通过清盘或可以形成“良币驱逐劣币”的局面。中央财经大学证券期货研究所研究员杨海平表示,基金清盘是市场优胜劣汰规律在发挥作用,总体上有利于基金业的健康发展。
对于投资者而言,持有的基金一旦面临清盘,那么清算期间是无法办理赎回业务的,同时也意味着投资者已经存在一定程度的亏损,那么如何避免认购有清盘风险的基金呢?启牛学堂建议投资者可以选择适配自身风险偏好的基金,规避过高风险的基金产品,尽量选择时间长、规模中等偏上的基金,规避“迷你基”,同时也需要定期去审视基金池内的基金是否符合未来的投资计划和期望,定期更换基金,在权益类、债券型、货币型、QDII型等多种类型中均衡配置,降低风险。
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